Castell StepInvest
Wir feiern unser 250-jähriges Jubiläum. Feiern Sie mit uns, sichern Sie sich eine attraktive Verzinsung von 5,00 % p. a. und investieren Sie Schritt für Schritt in den Kapitalmarkt.
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Schritt für Schritt investieren und gleichzeitig Vermögen aufbauen
Sichern Sie sich mit Castell StepInvest eine attraktive Verzinsung von 5,00 % pro Jahr und steigen Sie zu mehreren Zeitpunkten in eine professionell gemanagte Vermögensanlage ein.
So funktioniert Castell StepInvest
- Sie teilen uns die Summe mit, die Sie investieren möchten – diese legen wir auf ein Umschichtungskonto mit einer Verzinsung von 5,00 % p. a.
- Gemeinsam suchen wir, je nach gewünschter Anlagelösung, einen oder mehrere Fonds aus unseren Castell Multi Asset Fonds, z.B. den Castell Global Opportunites, oder unseren ausgewählten Aktienfonds, wie etwa den Castell Aktien Global, oder ein VerwaltungsMandat für Sie aus.
- Sie legen den Zeitraum, über den der gewählte Betrag von Ihrem Umschichtungskonto regelmäßig abgebucht wird, fest.
Innerhalb des Investitionszeitraums fallen für Sie keine Ausgabeaufschläge an. Bitte beachten Sie, dass für die Anlage die entsprechenden Kosten für die Depotführung bzw. die Vermögensverwaltung gemäß separater Kostenaufklärung anfallen.
Eine komplette Auflistung finden Sie in unserem Preis- und Leistungsverzeichnis.
Wenn Sie beispielsweise 6.000 € anlegen möchten und einen Zeitraum von 12 Monaten wählen, werden monatlich 500 € in die von Ihnen gewünschte Anlagelösung investiert und von Ihrem Umschichtungskonto abgebucht.
Nach 12 Monaten sind Sie mit der vollen Summe in einen oder mehrere unserer hauseigenen Castell Fonds investiert.
Bis dahin wird der auf Ihrem Umschichtungskonto verbleibende Restbetrag attraktiv mit 5,00 % p. a. verzinst, gleichzeitig profitieren Sie von einem dauerhaften Vermögensaufbau.
Warum schrittweise Investieren?
- ‣Den „perfekten“ Einstiegspunkt einer Investition zu wählen, ist nahezu unmöglich.
- ‣Durch regelmäßiges und schrittweises Investieren werden bei niedrigeren Kursen mehr Fondsanteile und bei höheren Kursen weniger Fondsanteile gekauft.
- ‣Über einen längeren Zeitraum ergibt sich dadurch ein durchschnittlicher Kaufpreis, der niedriger sein kann als der Höchstkurs während des Investitionszeitraums („Durchschnittskosteneffekt“).
- ‣Der genaue Zeitpunkt des Kaufs („Timing“) spielt eine geringere Rolle, welches das Risiko verringert, durch unvorteilhafte Kaufentscheidungen zu viel für eine Anlage zu bezahlen.
- ‣Anlegerinnen und Anleger profitieren von durchschnittlichen Kaufkursen über einen längeren Zeitraum, was dazu führt, dass die Auswirkungen von Kursschwankungen minimiert werden.
- ‣Durch regelmäßige Investitionen werden Anlegerinnen und Anleger diszipliniert und vermeiden impulsive Entscheidungen aufgrund von Marktschwankungen.
Vereinbaren Sie direkt einen Beratungstermin
Jetzt Termin vereinbarenWas den Castell StepInvest auszeichnet
Attraktiv verzinst
Castell StepInvest als praktische Kombination aus Geldanlage und Wertpapierinvestment - Ihre Geldanlage wird mit 5,00 % p. a. verzinst und in definierten Schritten über einen Zeitraum zwischen 6 und 12 Monaten in eine von Ihnen ausgewählte Anlagelösung umgeschichtet.
Durchschnittskosteneffekt
Dieser besagt, dass regelmäßige, gleichbleibende Investitionen in eine Anlage über die Zeit die durchschnittlichen Kosten pro Einheit senken können, da bei niedrigeren Kursen mehr und bei höheren Kursen weniger Anteile gekauft werden.
Professionelle Vermögensverwaltung
Expertise und maßgeschneiderte Anlagestrategien, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt sind. Zudem profitieren Sie von kontinuierlicher Überwachung und Anpassung des Portfolios für eine optimale Risikosteuerung und Renditemaximierung.
Die wichtigsten Fakten auf einen Blick
Zinsen
- ‣Zinssatz: 5,00 % p. a. (Angebot freibleibend)
- ‣Laufzeit: Wählen Sie Ihren Umschichtungszeitraum frei zwischen 6 und 12 Monaten
- ‣Zinsgutschrift erfolgt zum 31.12. des Jahres oder bei erfolgter Umschichtung
Mögliche Anlagelösungen
- ‣Investmentfonds der Fürstlich Castell‘schen Bank:
Anlagesumme: Mindestens 6.000 € - ‣Castell VerwaltungsMandat:
Anlagesumme: Mindestens 250.000 €
Umschichtungsbetrag: monatlich mindestens 25.000 €
Risiken bei der Wertpapieranlage
- ‣Anlage in Fonds: Bei einer Anlage in Fonds ist zu berücksichtigen, dass mehrere Fonds gleiche oder einander entgegengesetzte Anlagestrategien verfolgen können. Hierdurch können sich bestehende Risiken kumulieren, eventuelle Ertragschancen können sich gegenseitig aufheben. Der Fondspreis kann erhöhten Schwankungen unterliegen und jederzeit unter den Kaufpreis fallen. Anlagen in aufstrebende Länder sind möglich und können zu erhöhten Kursschwankungen und Kursverlusten führen.
- ‣Anlage in Aktien: Aktien unterliegen Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen. Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kursverluste sind möglich. Währungsrisiken können zu möglichen Kursverlusten führen.
- ‣Anlage in Anleihen: Eine Verschlechterung der Schuldnerqualität (Rückzahlungsfähigkeit und -willigkeit) kann den Wert der Anleihen negativ beeinflussen. Zinsänderungsrisiken können sich auf den Wert der Anleihen auswirken.
- ‣Anlage in Derivaten: Der Einsatz von Derivaten ist möglich und kann zu erhöhten Kursschwankungen und Kursverlusten führen.
- ‣Risiken für die Vermögenssituation im Rahmen der Vermögensverwaltung: Obwohl die Bank verpflichtet ist, stets im besten Interesse der Kundin bzw. des Kunden zu handeln, kann es zu Fehlentscheidungen und sogar Fehlverhalten kommen. Die Bank gibt keine Garantie für den Erfolg oder für die Vermeidung von Verlusten ab.
- ‣Eine ausführliche Beschreibung der Risiken und weitere Hinweise sind den Risikosektionen des Verkaufsprospektes zu entnehmen.
